一种基于区块链的数字资产反洗钱研判方法

本发明公开了一种基于区块链的数字资产反洗钱研判方法，涉及数据处理技术领域，该方法包括：基于区块链技术获取资金交易数据，对资金交易数据进行特征提取，识别与洗钱相关联的异常交易模式；分别对异常交易模式中的发起用户及接收用户进行风险评估，并根据风险评估结果将高风险用户聚类至同一群组；追踪同一群组中高风险用户的资金交易流动路径，并在资金交易流动路径上部署异常监控模型，当异常监控模型监测到洗钱行为时，根据预设规则触发预警。本发明通过对异常交易模式中的发起用户及接收用户进行风险评估，并将高风险用户聚类至同一群组的方式，可以显著提升反洗钱监控系统的效率与准确性。