一种反洗钱智能分析系统及方法

本申请的一种反洗钱智能分析系统及方法，涉及金融安全技术领域，通过基于原始交易数据集，针对交易主体、资金流向定义节点和边，构建交易关系图谱；基于交易关系图谱分析资金流动的异常区域集合，并识别异常区域集合中是否存在隐蔽交易模式，提取可疑交易子图；采用随机森林算法对可疑交易子图中每个节点进行风险评估，若风险分数大于风险阈值，则标记为高风险节点，生成高风险交易路径；针对高风险交易路径提取其上下文信息，对上下文信息进行特征向量化处理，构建风险解释模型，生成风险解释报告，实现了一套完整的可解释的反洗钱风控体系。