基于多元数据的可疑客户识别与报送方法及系统

本发明公开了基于多元数据的可疑客户识别与报送方法及系统，包括以下步骤：获取客户信息，包括客户的外部数据及金融数据，基于所述客户信息构建客户数据集；构建可疑客户识别模型，使用所述客户数据集识别可疑客户；通过图计算识别所述可疑客户的交易结构图，识别交易结构图中的可疑特征；构建可疑团伙识别模型，用于识别所述交易结构图的核心交易结构、分析资金流路线及进行团伙风险评分；构建报告生成模型，根据可疑客户识别模型识别结果、交易结构图中的可疑特征及可疑团伙识别模型识别结果，生成符合报送要求的可疑客户分析报告。本发明可提高可疑客户识别的准确性，并提高报送报告生成的效率。