一种交友投资类电信网络诈骗受害者事中保护方法及系统

本发明提供一种交友投资类电信网络诈骗受害者事中保护方法及系统，该方法包括：对借记卡交易流水进行实时统计分析，获取借记卡的基础特征、衍生特征、客户静态特征；分别对基础特征、衍生特征进行分箱，根据分箱情况制定规则特征，统计每张借记卡的每日的规则命中情况；对借记卡进行标注好坏标签；将规则命中情况与客户静态特征进行拼接得到目标特征集合；对数据集进行数据清洗；使用目标特征集合和借记卡好坏标签对初始评分卡模型进行模型训练，得到目标评分卡模型；通过目标评分卡模型的评分标准对账户进行受骗概率评分，再通过阈值划分，输出预测的高概率受骗账号集合。本发明可从银行端实现事中干预，有效保护受害者的资金安全。