基于转账资金链路的风险识别处置方法及装置

本发明提供一种基于转账资金链路的风险识别处置方法及装置，通过将预设时间段内为参与指定交易活动的账户转账的账户，确定多级转账资金链路；对多级转账资金链路进行连通分量分析，得到多级转账资金链路中多个联通体社群；每一联通体社群包括多个节点，每一节点为一账户，多个节点对应的账户间具有转账关联关系；根据多级转账资金链路中每个联通体社群的账户数量和每个联通体社群的商户数量，确定多级转账资金链路中每个联通体社群的风险值；通过本发明，能够有效根据资金链路确定营销异常风险，保护用户资金安全，同时风险值也可应用于营销风险防控，为营销风险防控活动提供有效数据支持。