一种库存现金管理系统及方法

本申请提供了一种库存现金管理系统及方法，包括：库存记录模块，用于记录银行不同营业网点的现金库存情况；现金调拨管理模块，用于基于预警值判别模型、下限值判别模型、现金流预测模型、现金流状态判别模型及最优控制模型分别确定库存现金区间模型下一周期的预警值、下限值、上限值、现金流预测数据及现金流状态；基于预警值、下限值和上限值以及现金流状态生成业务指令，并将业务指令发送至业务操作处理模块；业务操作处理模块，主要用于辅助柜台终端执行业务指令。本申请在保证不发生现金短缺的流动性风险前提下，最大程度地降低资金占用，既实现了现金利润最大化，又降低日常现金管理人力成本和管理风险。