跨境贸易数据的风控方法

本发明是跨境贸易数据的风控方法，将跨境贸易行为分为三个层级：国家制度/政策触发交易的制度型层、流程链的业务型层、数据提交/清关/支付行为的执行型层；通过稀疏矩阵重建与对抗噪声回归，建模所述三个层级之间的行为稳定映射关系；对每笔交易引入层间波动张力系数，用于度量行为链条中出现的偏移；张力峰值超过训练阈值时，即使单点数据无异常，也标记为潜在风险跃迁事件；本发明通过将跨境交易行为分为制度型层、业务型层与执行型层三类，并引入层间波动张力系数，有效捕捉交易链条中跨层级协同失衡现象。即使在无明显字段异常的情形下，也可识别出因行为链结构突变所引发的伪合法交易模式，实现了对非显性结构异常的早期预警。