一种基于金融机构流水的资金流向分析方法

本发明提供一种基于金融机构流水的资金流向分析方法，属于审计领域，本发明通过多种分析方法(交易时间分析、直接金额匹配分析、整合金额匹配分析、拆分金额匹配分析、账户余额验证分析、交易备注与关联分析、重复交易分析)综合分析金融机构流水的资金流向，大大提高审计与检查工作的效率和准确性，降低审计和检查人员的工作量。以账户为节点，交易行为为边构建资金链路图谱，并依据分析方法分析资金流向其他账户的概率，以此为审计和检查人员审计提供帮助。